Gérer la trésorerie d'une petite entreprise

Une entrée d'argent (encaissement) est comptabilisée uniquement quand l'argent arrive réellement sur votre compte, pas quand vous émettez une facture. · Une sortie d'argent (décaissement) est comptabilisée quand le paiement quitte effectivement votre compte, pas quand vous recevez une facture. · Le décalage entre vos dépenses et vos encaissements crée un besoin de financement temporaire appelé besoin en fonds de roulement (BFR).

Créer pas à pas un tableau de suivi de trésorerie simple pour un mois, en y inscrivant les entrées et les sorties réelles, afin de visualiser votre solde disponible jour après jour.

Le budget de trésorerie est un tableau prévisionnel : il projette vos entrées et sorties futures pour révéler les tensions avant qu'elles n'arrivent. · Chaque période du tableau contient trois éléments : le solde de départ, les encaissements prévus et les décaissements prévus. Le solde final s'en déduit par un simple calcul. · Soyez réaliste dans vos estimations : inscrivez les encaissements à la date à laquelle l'argent arrivera vraiment sur votre compte, pas à la date idéale.

Partir d'un budget de trésorerie qui révèle un solde négatif dans trois semaines et appliquer, étape par étape, des actions concrètes pour éviter le découvert : relance client, décalage de dépense, négociation fournisseur et filet de sécurité.